Отримати форекс-ліцензію в Сингапурі — цей крок відкриває прямий шлях на міжнародний валютний ринок. Офіційний статус, прозорість, стабільна правова база – саме ці параметри визначають цінність ліцензії на forex-діяльність для будь-якого брокера чи фінансового стартапу. Це не просто формальність, а необхідна умова для легальної діяльності, інтеграції з найбільшими світовими платформами, а також дотримання всіх правил AML/KYC.
Сингапур виділяється серед фінансових центрів завдяки жорсткому регулюванню, мінімальним адміністративним бар'єрам і сильній підтримці правової держави. Отримання форекс-ліцензії в Сингапурі дозволяє сформувати довіру в клієнтів та інвесторів, забезпечити відповідність суворим нормативним вимогам до брокерів, знизити ризики блокування рахунків і санкцій, використовувати найкращі forex-платформи. Привабливість країни пов'язана з відсутністю контролю за рухом капіталу, високим рівнем комплаєнсу та відкритою системою аудиту ліцензованих forex-компаній.
Що є форекс-ліцензія в Сингапурі
Для легального запуску forex-бізнесу в Сингапурі знадобиться спеціальний дозвіл, який відкриває доступ до валютного ринку в межах чинного законодавства. Такий статус дозволяє здійснювати брокерські операції з валютою, надавати кредитне плече, а також використовувати найкращі платформи forex на законних підставах. Ліцензія на forex оформляється у вигляді так званої Capital Markets Services Licence (CMS), яка підтверджує право компанії працювати з інструментами фінансового ринку, включно з торгівлею валютою, деривативами, цінними паперами та колективними інвестиційними схемами. Оформити ліцензію форекс у Сингапурі можливо лише за дотримання комплексу нормативних вимог до forex-компаній – від корпоративної структури й до внутрішніх стандартів AML/KYC – та обов'язковим контролем за фінансовими потоками.
CMS-ліцензія для forex-компаній у Сингапурі – це універсальний інструмент, що охоплює цілий спектр регульованих фінансових послуг. Основною функцією такого дозволу є створення прозорої правової бази для виходу на ринок forex і легалізація брокерської діяльності. Реєстрація компанії під forex у Сингапурі неможлива без отримання CMS-статусу, який забезпечує доступ до валютних і деривативних інструментів, автоматичного підключення до банківських шлюзів і можливості проводити онлайн-торгівлю валютою в Сингапурі.
Ліцензія на обмін валюти (money-changing licenci): особливості та відмінність від брокерської ліцензії
У юрисдикції поряд із ліцензією Capital Markets Services (CMS) у Сингапурі передбачено окремий дозвіл для компаній, що працюють виключно у сфері обміну валют. Така ліцензія називається money-changing licenci і видається Управлінням грошового обігу (MAS) для діяльності, пов'язаної з купівлею та продажем готівкової або безготівкової валюти без права надання брокерських послуг або доступу до міжнародних торгових платформ.
Money-changing licenci необхідна організаціям, які планують відкрити обмінний пункт, здійснювати операції з обміну однієї валюти на іншу, не виходячи за межі класичної обмінної діяльності. Цей дозвіл не дає права вести брокерську торгівлю на валютному ринку, використовувати кредитне плече, залучати кошти клієнтів для маржинальних чи деривативних угод. Процедура ліцензування простіша порівняно з отриманням CMS-статусу, вимоги до мінімального капіталу та корпоративної структури нижчі, але зберігаються суворі норми щодо AML/KYC та фінансового контролю.
Види діяльності, які підпадають під ліцензію CMS
У структурі фінансового регулювання Сингапуру CMS-ліцензія потрібна для таких видів операцій:
- Торгівля продуктами ринків капіталу — ключовий напрямок, у який входить forex у Сингапурі, робота з валютними парами на умовах кредитного плеча, купівля та продаж деривативів, проведення угод із цінними паперами й колективними інвестиційними схемами. Легальна діяльність неможлива без відповідної реєстрації forex-компанії в Сингапурі, оформлення всіх процедур ліцензування та дотримання вимог щодо прозорості угод.
- Консультування з питань корпоративних фінансів також потребує ліцензії на forex у Сингапурі. Юридичні особи та приватні підприємці мають право давати рекомендації щодо інвестицій, структури угод, а також оцінювати ризики й можливості для клієнтів, але лише за наявності схвалення від регулятора.
- Управління фондами та активами – ще один напрямок, який регулюється CMS. Такий статус дозволяє forex-компаніям у Сингапурі створювати інвестиційні продукти, накопичувати кошти клієнтів, інвестувати їх відповідно до заявленої політики та забезпечувати прозору звітність. Керівники фондами зобов'язані щорічно проходити аудит, публікувати фінансові звіти брокерів у Сингапурі та підтверджувати прозорість усієї структури.
- Довірче управління інвестиціями в нерухомість, а також робота з трастами та колективними схемами вкладень потребують особливого дозволу. У цій категорії діє суворий фінансовий контроль, обмеження щодо виведення коштів із Сингапуру й обов'язкова участь комплаєнс-офіцера на кожному етапі.
- Кастодіальні (депозитарні) послуги з цінних паперів — окремий сегмент, який передбачає зберігання активів клієнтів, оформлення правочинів із передавання прав власності, а також ведення внутрішнього обліку руху цінних паперів.
- Кредитні рейтингові послуги, а також будь-яка діяльність, пов'язана з аналізом фінансових інструментів, оцінкою ризиків або наданням експертних висновків щодо інвестиційних продуктів, також регулюються CMS-ліцензією.
Система ліцензування брокерів у Сингапурі побудована так, щоб будь-які операції, пов'язані з торгівлею валютою, деривативами, цінними паперами, консультаціями й управлінням коштами, були доступні лише для компаній, які пройшли реєстрацію та погодження з MAS (Monetary Authority of Singapore). Тільки виконання всіх умов отримання ліцензії на forex у Сингапурі забезпечує право офіційно вести форекс-діяльність, залучати клієнтів і працювати в правовому полі.
Законодавча база
Побудова легального forex-бізнесу в Сингапурі потребує повної відповідності корпоративних процедур, внутрішнього контролю та кадрових рішень чинним стандартам фінансового регулювання. Правова архітектура валютного ринку тут має чітке розмежування повноважень наглядових органів, чітко визначені нормативні документи й обов'язкову інтеграцію міжнародних стандартів комплаєнсу.
Координацію та контроль над валютним сектором здійснює MAS (Monetary Authority of Singapore). Цей орган встановлює порядок ліцензування брокерів у Сингапурі, стежить за виконанням вимог до капіталу, аналізує фінансові звіти підприємств і проводить аудит діяльності всіх учасників валютного ринку. У віданні MAS знаходяться процедури допуску нових гравців, моніторинг корпоративних ризиків, затвердження кадрових рішень і контроль за політикою AML/KYC. Нагляд торкається всіх етапів — від реєстрації forex-компанії до щоденної операційної роботи.
Основний правовий акт – Закон про цінні папери та ф'ючерси (Securities and Futures Act, SFA). Він закріплює поняття регульованих послуг, визначає права та обов'язки брокерів, а також встановлює вимоги до корпоративної структури, внутрішнього контролю та фінансових стандартів. У межах цього закону видається Capital Markets Services Licence – універсальна ліцензія для форекс-компаній, які управляють деривативами, валютними контрактами, цінними паперами та колективними інвестиційними схемами. Додатково діють положення про розкриття інформації, правила кастодіальних сервісів і порядок звітності для всіх учасників ринку.
Сингапур дотримується високих стандартів міжнародного комплаєнсу. Національні правила погоджені з вимогами FATF щодо боротьби з відмиванням доходів і фінансуванням тероризму. Усі forex-компанії зобов'язані підтримувати прозору структуру контролю та впроваджувати найкращі практики щодо корпоративного управління, внутрішнього аудиту й управління ризиками. Участь у глобальних організаціях (наприклад, IOSCO) гарантує взаємне визнання ліцензій і спрощує вихід на світові ринки. Відкритість, гнучкість регулювання та відсутність валютних обмежень роблять Сингапур одним із провідних фінансових центрів для легального forex-бізнесу.
Зв'яжіться з нашими експертами й отримайте відповіді на Ваші запитання.
Основні критерії для отримання сингапурської форекс-ліцензії
Вибір юрисдикції та відповідність ключовим вимогам регулювального органу стають базовим завданням для будь-якої forex-компанії, яка планує вийти на ринок Сингапуру. Лише суворий добір керівництва, прозорість корпоративної структури та впровадження всіх стандартів контролю дозволяють пройти ліцензування брокера в Сингапурі без затримок і ризиків. Комплексна система перевірки від MAS охоплює як репутаційні, так і кадрові та організаційні критерії, що унеможливлює появу випадкових гравців і формує високий рівень довіри до кожної ліцензованої forex-компанії.
Ділова репутація та досвід керівництва
Щоб отримати-форекс ліцензію в Сингапурі, регулятор MAS аналізує кожен аспект історії компанії. Перевірка порядності, репутації та прозорості корпоративної структури займає пріоритетне місце в процесі ліцензування. Бездоганна репутація ключових осіб, відповідність принципам корпоративної етики та лояльність до фінансового законодавства – обов'язкові умови для отримання ліцензії forex у Сингапурі.
Важливе значення під час реєстрації forex-компанії в Сингапурі має досвід управлінців. Потрібно підтверджувати реальний професійний стаж топ-менеджменту, зокрема наявність успішних кейсів, знання принципів управління фінансовими активами, розуміння специфіки forex для юридичних осіб у Сингапурі. Регулятор оцінює, чи здатний директор приймати стратегічні рішення та керувати ризиками, що визначає загальну готовність до виходу на ринок forex у Сингапурі.
Кадрові стандарти та внутрішня організація
При поданні заявки на ліцензію на forex у Сингапурі компанія має подати дані про наявність не менше двох директорів, один з яких має бути резидентом країни. Керівник – Chief Executive Officer – повинен не тільки жити в Сингапурі, але й мати досвід роботи не менше 10 років у сфері фінансових послуг. Суворі кадрові критерії гарантують професійний рівень управління й відповідність нормативним вимогам до брокерів у Сингапурі.
Впровадження внутрішніх процедур і систем контролю
Основна вимога для будь-якої forex-компанії в Сингапурі – наявність впровадженої системи ризик-менджменту та процедур внутрішнього контролю. Компанія зобов'язана прописати регламенти комплаєнсу, алгоритми моніторингу операцій, правила ідентифікації клієнтів і порядок зберігання інформації. Затверджена політика щодо AML/KYC у Сингапурі стає базою для всього процесу роботи з капіталом, захищаючи бізнес від порушень законодавства та блокування рахунків.
Комплаєнс-офіцер для forex у Сингапурі відіграє ключову роль у щоденному контролі за дотриманням правил. У його функції входить взаємодія з регулятором, підготовка фінансових звітів й організація незалежного аудиту. Тільки така внутрішня архітектура гарантує стабільну роботу компанії та відповідність міжнародним стандартам.
Вимоги до капіталу для різних бізнес-моделей
Отримати ліцензію forex у Сингапурі можна лише за наявності достатнього обсягу статутного капіталу.
Таблиця: Вимоги до капіталу
|
Категорія компанії |
Мінімальний статутний капітал (SGD) |
Еквівалент (EUR) |
|
Брокер-дилер (мінімум) |
50,000 |
34,000 |
|
Брокер-дилер (деривативи, кліринг) |
5,000,000 |
3,400,000 |
|
Консультант із корпоративних фінансів |
250,000 |
170,000 |
|
Оператор краудфандингової платформи (мін.) |
50,000 |
34,000 |
|
Оператор краудфандингової платформи (макс.) |
1,000,000 |
680,000 |
|
Кредитне рейтингове агентство |
250,000 |
170,000 |
|
Керівник REIT |
1,000,000 |
680,000 |
При комбінуванні кількох видів діяльності застосовується максимальне значення – ця логіка мінімізує ризики виведення коштів із країни та формує стійку структуру для легального forex-бізнесу в Сингапурі.
Фінансова стійкість і підтримання нормативів
Ключовий параметр — не лише наявність необхідного капіталу на старті, а й підтримка цього рівня протягом усієї діяльності. Реєстрація компанії під forex у Сингапурі неможлива без підтвердження фінансової стійкості та постійного виконання зобов'язань перед органами нагляду за фінансовими послугами. Кожен учасник ринку зобов'язаний регулярно формувати фінансові звіти, розкривати структуру балансу й демонструвати готовність виконувати нормативні вимоги до брокерів у Сингапурі. При зниженні рівня капіталу нижче встановленої межі MAS ініціює аудит ліцензованої forex-компанії в Сингапурі й потребує відновлення показників.
Вимоги до комплаєнсу та поведінки
Щоб отримати форекс-ліцензію в Сингапурі, потрібно суворо дотримуватись внутрішніх стандартів AML/CFT, забезпечувати постійний контроль за чистотою капіталу, а також розмежовувати клієнтські та корпоративні активи. Комплаєнс-офіцер для forex у Сингапурі відповідає за регулярну звірку балансів, звітність і виконання всіх правил, усуваючи ризики змішування коштів і порушення політики AML/KYC.
Процедура подання заявки на форекс-ліцензію в Сингапурі
Порядок оформлення ліцензії forex у Сингапурі передбачає проходження чітко визначених етапів і взаємодію з регулятором виключно в електронному форматі. Компанії, які хочуть вийти на ринок валютних послуг, зобов'язані дотримуватись процедури подання документів, суворо дотримуватись вимог MAS і враховувати всі технічні деталі онлайн-реєстрації.
Щоб отримати форекс-ліцензію в Сингапурі, заявка надсилається в електронному форматі через платформу MAS. Оформлення документів і подальша реєстрація проходять лише онлайн, що мінімізує терміни й знижує адміністративне навантаження. На кожному етапі важливо дотримуватись інструкції регулятора, щоб уникнути повернення пакета на доопрацювання та втрати часу при відкритті брокерської компанії в Сингапурі.
Ключ до запуску – коректне заповнення спеціальної форми. Документ містить відомості про корпоративну структуру, керівництво, джерела капіталу, а також перелік напрямів forex-бізнесу в Сингапурі. Після завантаження заявки потрібно буде внести фіксоване мито в розмірі 1 000 SGD, сума не повертається навіть при відмові в реєстрації. Тільки після підтвердження оплати розпочинається розгляд справи MAS.
Після надсилання основного пакета документів для кожної регульованої послуги призначаються окремі представники. На кожен напрямок діяльності forex для юридичних осіб у Сингапурі виділяється щонайменше два спеціалісти, які відповідатимуть за виконання вимог регулятора та щоденний комплаєнс. MAS проводить перевірку всіх призначених осіб, оцінюючи їхній досвід, репутацію та готовність до дотримання стандартів.
Терміни та етапи розгляду
Подання заявки на отримання форекс-ліцензії в Сингапурі супроводжується поетапним контролем MAS. На первинну перевірку документації та розгляд заявки йде до шести місяців. За наявності складних корпоративних схем або відсутніх відомостей, регулятор може продовжити терміни аналізу пакета. Масштаб перевірки залежить від специфіки бізнесу, складу команди та прозорості джерел капіталу під час відкриття форекс-бізнесу в Сингапурі.
Після отримання попередньої згоди – так званого approval in principle – починається фінальний етап. За наступні шість місяців заявник повинен виконати всі умови MAS: укомплектувати штат, затвердити внутрішні процедури, провести призначення відповідальних осіб. Тільки після цього можна отримати ліцензію forex у Сингапурі й розпочати повноцінну роботу на валютному ринку.
Фінансове законодавство Сингапуру вимагає від усіх ліцензованих брокерів своєчасного внесення щорічних платежів. Розмір фіксованого внеску залежить від обраного напряму діяльності та масштабу forex-компанії в Сингапурі. Крім основної суми, вводиться додаткова змінна плата за призначення великої кількості представників.
|
Вид діяльності |
Фіксований збір (SGD) |
Фіксований збір (SGD) |
|
Торгівля продуктами ринків капіталу |
2 000-8 000 |
5 SGD за кожного представника понад 100 ос. |
|
Корпоративні фінанси |
4 000 |
|
|
Кастодіальні послуги |
4 000 |
|
|
Кредитний рейтинг |
4 000 |
|
|
Управління REIT |
4 000 |
Така система зборів формує прозорі умови й полегшує фінансове планування.
Оподаткування форекс-компаній у Сингапурі
Кожна компанія, яка веде діяльність на ринку валютних операцій у Сингапурі, підлягає оподаткуванню за єдиною ставкою податку на прибуток — 17%. Норма застосовується як до організацій, зареєстрованих у країні, так і до іноземних структур, якщо дохід був згенерований на території країни або переказаний на місцеві банківські рахунки. Додаткові надходження, включно з ліцензійними платежами, відсотками й винагородами за надані послуги, оподатковуються у джерела, за умови, що вони кваліфікуються як сингапурський дохід.
На початку діяльності для нових учасників передбачено фіскальні пільги. Компанії, зареєстровані вперше, отримують право на часткове звільнення прибутку: протягом трьох перших років прибуток до 100 000 SGD оподатковується за зниженою ставкою з вирахуванням 75%, а ще 100 000 SGD доходу – з вирахуванням 50%. Таким чином, податкову базу можна зменшити сумарно до 125 000 SGD на рік. Програма не поширюється на інвестиційні структури та девелоперські проєкти.
Підприємства, які відповідають вимогам, можуть отримати повернення податку на прибуток у розмірі до 2 000 SGD. Додатково може бути повернено до 50% корпоративного податку, при цьому встановлено ліміт не більше 40 000 SGD на рік. Ці фіскальні заходи спрямовані на зниження витрат при виході на ринок фінансових послуг у Сингапурі. Дохід у вигляді дивідендів, що розподіляється між сингапурськими резидентами, не оподатковується в одержувача завдяки чинній однорівневій системі оподаткування.
Із 2025 року для транснаціональних груп запроваджуються положення Pillar Two. Якщо ефективне податкове навантаження в юрисдикції виявляється нижче 15%, застосовується внутрішній коригувальний податок. Сингапур адаптував під себе норми GloBE, IIR та DTT, щоб забезпечити відповідність глобальним механізмам податкового регулювання та звітності.
У Сингапурі діє податок на товари та послуги (GST) за ставкою 9%. Усі операції з надання послуг, постачання товарів й імпорту оподатковуються ним, якщо сума обороту перевищує 1 млн SGD за 12 місяців. Для forex-компаній у Сингапурі можлива добровільна реєстрація як платник GST при меншому обороті, що дає право на відрахування вхідного податку на придбання.
Податкові стимули, знижені ставки та галузеві пільги
Реєстрація компанії під forex у Сингапурі відкриває доступ до численних податкових стимулів. Компанії, які ведуть інноваційну діяльність, НДДКР, реєструють інтелектуальну власність або інвестують в автоматизацію, отримують підвищені податкові відрахування (до 400 з EIS, до 100% інвестиційних пільг). Окремо діє зворотний інвестиційний кредит до 50% витрат. Передбачено знижені ставки для учасників програми розвитку фінансового сектора – 10%, 13,5% чи 15% на дохід від певних фінансових операцій.
Для керівників фондами, інвестиційних трастів (REIT) і міжнародних трейдерів — знижені податкові ставки, звільнення від податку на окремі доходи та доступ до особливих схем GST. Галузеві стимули включають схеми для казначейських центрів, страхового та морського бізнесу, а також для глобальних штаб-квартир.
Висновок
Отримання форекс-ліцензії в Сингапурі відкриває прямий доступ до одного з найстабільніших і найпривабливіших валютних ринків світу. Гнучке регулювання, прозорі фінансові правила, підтримка інновацій і вигідні податкові стимули формують унікальні умови для побудови конкурентоспроможного forex-бізнесу. Дотримання всіх нормативних вимог, правильна реєстрація forex-компанії в Сингапурі, правильне ліцензування брокера та професійна організація внутрішнього контролю дозволяють швидко зайняти міцні позиції на ринку й мінімізувати операційні ризики.
Оформити ліцензію форекс у Сингапурі — завдання, яке потребує юридичної грамотності, глибокого розуміння локального законодавства та досвіду взаємодії з регулятором. Наші фахівці допоможуть пройти всі етапи, підготувати документацію, супроводити процес ліцензування, а також вибрати оптимальні рішення для побудови довгострокового та легального бізнесу на ринку forex у Сингапурі.
