В Гонконге вводится требование о лицензировании бирж виртуальных активов

Гонконгское правительство стремится преобразовать свою цифровую экономику. В рамках своего стремления стать ведущим криптохабом региона, правительство ввело в Гонконге новый режим лицензирования поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs). Лицензионные требования будут применяться к (I) криптобиржам созданным в Гонконге (Сянгане), и (II) криптовалютным биржам, созданным за пределами этого города-государства, которые активно продвигают свои услуги на рынке Сянгана.

Новый лицензионный режим для поставщиков криптоуслуг в Гонконге начнет действовать с 1 июня 2023 г. Он изложен в Постановлении о поправке к Закону об AML, которое было опубликовано 16 декабря 2022 г. Постановление также вводит специальные штрафные санкции за мошеннические действия, связанные с торговлей виртуальными активами (VA). Если планируете зарегистрировать криптокомпанию в Гонконге, то статья может иметь актуальность для вас.

Регулирование рынка криптоактивов в Гонконге: санкционный режим за неправомерные действия поставщиков криптоуслуг

Измененное Постановление устанавливает эффективный режим регулирования участников крипторынка в соответствии с AML/CTF. Это, в свою очередь, укрепляет статус Гонконга как международного финансового центра. Всеобъемлющая и сбалансированная нормативно-правовая база может защитить инвесторов и способствовать ответственному и устойчивому развитию отрасли.

Постановление о поправке к Закону об AML включает штрафные санкции за неправомерные действия на рынке виртуальных активов, а именно:

• Мошенничество при совершении сделок с криптоактивами — предусмотрен штраф в размере до 10 млн HKD и/или тюремный срок до 10 лет.
• Неосторожное побуждение других к инвестированию в криптоактивы — предусмотрен штраф в размере до 1 млн HKD и/или тюремный срок до 7 лет.

Лицензирование поставщиков услуг виртуальных активов в Гонконге

Правительство совместно с финансовыми регуляторами работает над созданием благоприятных условий для содействия устойчивому и ответственному развитию сектора виртуальных активов в Гонконге. Лицензионный режим создан по образцу режима для участников рынков ценных бумаг согласно положениям Постановления о ценных бумагах и фьючерсах (SFO). Существуют переходной период для криптобирж, которые предоставляли услуги VA в городе-государстве непосредственно перед 1 июня 2023 г.

Криптолицензию в Гонконге необходимо будет получить следующим бизнес-субъектам:

• Любому лицу в Сянгане, ведущему бизнес по оказанию любой услуги VA.
• Любому лицу за пределами Сянгана, которое активно рекламирует потребителям в городе-государстве любые криптоуслуги, которые предоставляет или намеревается предоставить.

Существующие поставщики криптоуслуг должны будут либо подать заявление на получение лицензии на обмен криптовалют, либо закрыть свой бизнес в Гонконге и маркетинговую деятельность, направленную на гонконгский рынок.

Каковы последствия, если поставщик услуг VA не имеет лицензии?

Предоставление криптоуслуг без лицензии является уголовно наказуемым: штрафом в размере до 7 млн HKD + 100 тыс. HKD будет уплачиваться ежедневно в зависимости от продолжительности преступления, и тюремным сроком до 7 лет.

Любое лицо, действующее от имени поставщика криптоуслуг в связи с предоставлением таких услуг, включая маркетинговую деятельность, без криптолицензии в Гонконге также совершает уголовное преступление. Такое преступление наказывается штрафом в размере до 1 млн HKD + 20 тыс. HKD ежедневных штрафов, если преступление продолжается, и тюремным сроком до 2 лет.

Регулирование криптовалютной деятельности в Гонконге: орган, ответственный за регулирование

Регулирующим органом является SFC. Соискатели на получение криптовалютной лицензии в Гонконге должны подать заявление в SFC и, помимо соблюдения положений Постановления о внесении поправок в Закон об AML, должны соблюдать соответствующие кодексы, руководства и циркуляры SFC.

Особенности лицензионного режима SFC включают следующее:

1. Заявитель должен быть либо гонконгской компанией, либо зарубежной компанией, которая зарегистрирована в соответствии с гонконгским Постановлением о компаниях.
2. SFC должна быть уверена, что заявитель соответствует требованиям лицензирования.
3. У заявителя должно быть не менее 2 лиц, которые будут действовать как «ответственные должностные лица». SFC должна быть уверена, что каждое такое лицо соответствует квалификационным критериям. Каждый исполнительный директор заявителя должен подать заявку на утверждение в качестве ответственного должностного лица.
4. SFC должна быть уверена, что каждый директор и «конечный владелец» (если таковой имеется) заявителя являются надлежащими лицами, связанными с криптовалютным бизнесом.
5. Лицо не может стать конечным собственником лицензированного поставщика криптоуслуг, если SFC не дало на это своего разрешения.
6. SFC должна одобрить помещения, что будут использоваться заявителем для хранения документов, требуемых в соответствии с режимом лицензирования VASP в Гонконге.
7. SFC может наложить условия на лицензию при утверждении заявления. Вероятно, условия будут аналогичны тем, которые SFC опубликовала для корпораций, имеющих лицензию SFO в Гонконге и желающих предлагать услуги по торговле VA и консультационные услуги по VA.

Что касается соответствию требованиям лицензирования, то факторы, которые SFC должна учитывать для этой цели, включают:

• финансовое состояние или платежеспособность заявителя;
• соответствующую квалификацию/опыт заявителя;
• способность заявителя предоставлять услуги VA компетентно и справедливо;
• репутацию, характер, надежность заявителя;
• был ли заявитель осужден за правонарушение, как в Гонконге, так и в других странах, связанное с отмыванием денег, финансовым мошенничеством, коррупцией.

При рассмотрении заявки на получение криптовалютной лицензии SFC может принимать во внимание информацию, касающуюся, среди прочего, сотрудников, других компаний, входящих в одну группу с заявителем, и конечного владельца заявителя при определении того, считает ли SFC заявителя подходящим под требования лицензирования.

Хотим отметить, что «конечным владельцем» заявителя является физическое лицо:

• владеющее/контролирующее, прямо или косвенно, в том числе через траст или владение акциями на предъявителя, более 25% уставного капитала;
• имеющее право, прямо или косвенно, осуществлять/контролировать осуществление более 25% прав голоса на общих собраниях;
• осуществляющее конечный контроль над управлением корпорацией.

Каждое физлицо, которое будет предоставлять услуги VA от имени заявителя, должно быть лицензировано как законный представитель заявителя. SFC должна быть уверена, что каждое такое лицо является соответствующим требованиям к получению криптолицензии в Гонконге.

После завершения лицензионного процесса лицензированный поставщик будет обязан выполнять ряд текущих обязательств, включая:

1. Различные уведомления, например, уведомления об изменениях в информации, касающейся лицензированного поставщика и его конечного владельца (если таковой имеется), уведомление об изменении делового адреса или директоров, уведомление о намерении прекратить деятельность, уведомление о том, что лицензированный представитель прекращает действовать от имени или по поручению лицензированного поставщика.
2. Уплату ежегодных сборов и подачу ежегодных деклараций.
3. Подготовку и подачу аудированных отчетов.

Постановление о внесении изменений в Закон об AML включает полномочия SFC по привлечению к дисциплинарной ответственности действующих и бывших «регулируемых лиц», к которым относятся лицензированный поставщик, лицензированный представитель, ответственный сотрудник лицензированного поставщика и лицо, участвующее в управлении бизнесом лицензированного поставщика.

Дисциплинарные полномочия SFC включают право (I) публично или в частном порядке объявить выговор лицу; (II) потребовать от лица предпринять определенные действия к определенной дате для исправления любого нарушения, действия или бездействия; (III) обязать лицо выплатить штраф, не превышающий 10 млн HKD и трехкратную сумму полученной прибыли или убытков, которых избежало лицо; (IV) приостановить или отозвать лицензию лица полностью/частично; (V) запретить лицу подавать заявку на получение лицензии криптобиржи в Гонконге или утверждение в качестве ответственного должностного лица в течение определенного периода.

Смогут ли розничные инвесторы торговать на лицензированных криптобиржах?

Условия, опубликованные SFC для корпораций, имеющих лицензию SFO в Гонконге и желающих предлагать услуги по торговле VA, требуют, чтобы такие услуги предоставлялись только профессиональным инвесторам (как определено в SFO). SFC намерена проконсультироваться с заинтересованными сторонами о том, можно ли смягчить требование о предоставлении услуг только проф. инвесторам, и если да, то какими должны быть процедуры управления и критерии листинга для VASP, чтобы допустить токены к торговле на вторичном рынке для розничных инвесторов.

Лицензия VASP в Гонконге: переходные положения лицензионного режима

Постановление о внесении изменений в Закон об AML содержит переходные положения для существующих поставщиков крипто услуг, которые осуществляли свой бизнес непосредственно перед 1 июня 2023 г. Существующие VASPs могут продолжать предоставлять такие услуги в течение 12 месяцев, т.е. до 31 мая 2024 г. (первые 12 мес.) без получения криптолицензии.

Существующий поставщик криптоуслуг, который осуществлял соответствующую деятельность в Сянгане перед 1 июня 2023 г. и желает продолжать предоставлять услуги VA после первых 12 мес., обязан подать заявку в SFC на получение гонконгской лицензии VASP не позднее 29 февраля 2024 г. Заявитель будет считаться лицензированным и сможет продолжать предоставлять услуги VA до (I) истечения первых 12 месяцев, (II) отзыва заявления, (III) отклонения заявки SFC и (IV) выдачи лицензии SFC.

Если существующий провайдер VASP отзывает свое заявление или SFC отклоняет его заявление, у него есть период в 3 месяца, чтобы закрыть криптобизнес в Гонконге. В течение этого периода поставщику криптоуслуг разрешается совершать действия исключительно с целью закрытия соответствующего бизнеса. VASP может обратиться в SFC за продлением периода закрытия, который SFC сочтет целесообразным, принимая во внимание обстоятельства бизнеса конкретного поставщика услуг VA.

Заключение

Объявление о том, что Гонконг готов отличать свой подход к регулированию криптовалют от китайского запрета на криптовалюты, было сделано представителем Комиссии по ценным бумагам еще в октябре прошлого года. Правительство представило Постановление о внесении поправок в Закон об AML, которое включает новый режим лицензирования поставщиков крипто услуг в Гонконге, подлежащий надзору со стороны SFC, и криминализацию ряда неправомерных действий, связанных с VA. Законопроект является первым законодательным актом, касающимся VA, и ожидается, что он станет краеугольным камнем режима регулирования виртуальных активов в Гонконге в будущем.

Помимо предоставления SFC более широких полномочий по регулированию, новые правила вызвали интерес у брокеров и управляющих фондами, которые хотят предлагать своим клиентам услуги виртуальной валюты. Брокеры, желающие перейти к предложению цифровых активов своим клиентам, должны будут «доказать SFC, что у них есть внутренний контроль».