Принятие AMLD 5 и ее влияние на криптобизнес в Великобритании

В данном материале, мы кратко рассмотрим поправки к режиму борьбы с отмыванием денег в Великобритании, внесенных в Регламент 2019 года, а также их последствия в отношении криптобизнеса.

Желающим зарегистрировать британскую компанию, рекомендуем внимательно ознакомиться с нижеизложенной информацией, а также записаться на консультацию по регулированию криптоактивов в Англии от экспертов IncFine.

Поправки к AMLD 5

В связи с масштабными политическими событиями, ключевым среди которых стало заявление о выходе Великобритании из Евросоюза, процесс транспонирования AMLD 5, а также принятия обновленного Регламента 2019 года, был продолжен только в конце декабря 2019 года (крайний срок внедрения 10 января 2020 года).

Тем, кто намерен зарегистрировать криптокомпанию в Великобритании, советуем обратить внимание на то, что Регламент 2019 года внес поправки в:

• Положения 2017 года по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике), которые были результатом транспонирования AMLD 4;
• Закон о терроризме 2000 года, Закон о доходах от преступлений 2002 года, Закон о компаниях 2006 года и другие законы, касаемые компаний в целях согласования определений и выполнения поставленных требований.

Детальнее об этом вам поможет узнать юридическая консультация по вопросам соблюдения AMLD 5 в Англии. 

Сфера применения Регламента 2019 года

Желающим получить лицензию на криптовалютную деятельность в Великобритании стоит знать, что провайдеры услуг, связанных с криптоактивами (обмен криптовалют, депозитарные услуги в отношении электронных кошельков), теперь эквивалентны “обязанным субъектам” в рамках Директивы. Они должны проводить Due Diligence клиентов и отчитываться о подозрительных операциях.

Помимо этого, предпринимателям, которых интересует регистрация криптокомпании в Англии, стоит обратить внимание на обновленные определения цифровых валют и криптоактивов.

Виртуальные валюты – это цифровое определение стоимости, которое:

• Не выдается и не гарантируется Центробанком или государственным органом;
• Не обязано подкрепляться юридически установленной валютой;
• Не имеет юридического статуса валюты или денег;
• Принимается физическими или юридическими лицами как средство обмена, которое можно передавать, хранить и продавать в электронном виде.

Тем, кого интересуют подробности, советуем заказать консультацию по регулированию виртуальных валют в Великобритании от специалистов IncFine.

Криптоактивы – это криптографически защищенное цифровое представление стоимости или договорных прав, которое:

• Использует форму DLT;
• Может передаваться, храниться или продаваться в электронном виде.

Также, если вы планируете заказать лицензию на криптовалюты в Англии, вам стоит ознакомиться с определением поставщика услуг, связанных с криптоактивами. Это физическое/юридическое лицо, которое:

1. Предлагает услуги по обмену криптовалют в качестве создателя или эмитента любого из криптоактивов (имеет непосредственное отношение к ICO);
2. Предлагает услуги по обмену одного криптоактива на другой (виртуальные валюты/фиатные деньги);
3. Управляет машиной, которая использует автоматизированные процессы по обмену криптоактивов на фиатные деньги (и наоборот). 

Тем, кто хочет вести бизнес в данной юрисдикции, компания IncFine готова предложить комплексные юридические услуги по регистрации криптообменника в Великобритании.

Другие изменения, внесенные в Регламент 2019 года

Рассматривая такой вариант, как регистрация британской компании под криптовалюты и получение лицензии на криптодеятельность в Англии, обратите внимание на следующие факты:

• Правило 56 Положения по AML, содержит требование о регистрации, согласно которому, FCA обязуется вести реестр поставщиков услуг по обмену криптоактивов и поставщиков электронных депозитарных услуг;
• Регламент 2019 года включает положение о “пригодности и надлежащей проверке” в отношении регистрации крипто-компаний в Великобритании. Лица, осужденные за определенные уголовные преступления не имеют права вести криптодеятельность;
• В процессе налаживания деловых отношений или проведения сделок поставщики услуг, связанных с криптоактивами, должны заранее информировать клиентов о том, подпадает ли их деятельность под защиту Службы финансового омбудсмена и/или Схемы компенсаций в сфере финансовых услуг;
• Владельцам действующего криптобизнеса, а также тем, кто намерен заказать криптолицензию в Англии, стоит учесть, что переходный период будет продлен до 10 января 2021 года.

Заключение

Поправки, внесенные в Регламент 2019 года в отношении режима борьбы с отмыванием денег, представляют собой значительный шаг вперед с точки зрения регулирования и контроля криптобизнеса.

Чтобы узнать подробности, рекомендуем заказать персональную консультацию по регулированию деятельности поставщиков услуг, связанных с криптоактивами в Великобритании.

Также, обратившись к экспертам IncFine, вы можете получить профессиональную помощь в регистрации компании под криптовалютную деятельность в Англии.