Связаться с нами 
Сфера финансовых технологий активно развивается на территории Британских Виргинских Островов. Если вы приняли решение зарегистрировать финтех-компанию на БВО, то сегодняшняя публикация будет актуальной. В данном материале описаны ключевые аспекты регулирования Fintech на BVI.
Регулирование краудфандинга на БВО
Поправки к FMSA, предназначенные для реализации регулирования краудфандиндинговых платформ, реализуют новое требование правительства. Теперь предприятиям необходимо получить лицензию класса F для осуществления кредитования или финансирования P2P, P2B или B2B.
Что касается паевых инвестиционных фондов, то такие организации регулируются FSC в соответствии с SIBA и Положениями о взаимных фондах 2010 года. Обратите внимание, что фонды закрытого типа не подпадают под требование регистрации.
SIBA различает три вида фондов:
- государственные;
- частные;
- профессиональные.
Бизнесменам, которые намерены зарегистрировать частный фонд на БВО, следует учитывать, что эти предприятия должны соответствовать следующим характеристикам:
- иметь не более 50 инвесторов;
- акции не могут быть доступны посторонним лицам или большому количеству инвесторов.
Профессиональный фонд доступен только лицам:
- чья обычная деятельность включает приобретение или отчуждение собственности того же вида, что и существенная часть имущества фонда; в также
- капитал которых превышает 1 млн USD.
Для того чтобы пройти процедуру регистрации средств в FSC, необходимо предоставить:
- доказательства регистрации компании на Британских Виргинских Островах;
- заполненная форма заявки; а также
- подтверждение типа фонда.
Частные и профессиональные фонды должны назначить менеджера, администратора и хранителя. Также в соответствии с законодательством таким предприятиям требуется два директора (могут быть нерезидентами).
В соответствии с Правилами 2015 года о ценных бумагах и инвестиционном бизнесе, были введены две новые категории фондов:
- утвержденные;
- фонды-инкубаторы.
Для учреждения инкубаторного фонда нужно выполнить минимальные инвестиционные требования в размере 20 000 долларов США. Чистые активы должны составлять 20 млн USD. Фонду-инкубатору не нужно назначать хранителя или инвестиционного менеджера, а к участию допускается не более 20 инвесторов. Утвержденный фонд имеет верхний предел чистых активов в размере 100 млн USD, и допускается не более 20 инвесторов, но без минимальных критериев инвестирования.
Инкубаторные и утвержденные фонды могут начать свою работу через два дня с даты получения заполненной заявки FSC.
Предприниматели, которых интересует регистрация компании под финтех на Британских Виргинских Островах, должны учитывать, что предоставление платежных услуг подпадает под действие FMSA. Более подробную информацию о требованиях, которые необходимо выполнить, чтобы зарегистрировать фонд на БВО, вы можете узнать у наших специалистов. Для этого заполните короткую форму ниже или свяжитесь с нами любым другим способом.
