Регистрационные сборы для криптокомпаний в Великобритании

Данная статья описывает новые аспекты регулирования FCA, которые будут особенно актуальны для предпринимателей, планирующих зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Великобритании.

Регулирование FCA

С 10 января 2020 года Управление финансового поведения (FCA) будет курировать деятельность по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).

Эта деятельность будет направлена на компании, которые занимаются криптоактивами, а регулирование будет осуществляться согласно Положению о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) 2017 года. Соответственно, FCA, финансируемый за счет пошлин и сборов от компаний, которые он регулирует, выдвинул предложение по возмещению затрат на эту новую инициативу.

Предлагаемые сборы за регистрацию криптофирмы в Великобритании:

• FCA предлагает ввести регистрационный сбор в размере 5 000 фунтов стерлингов, исходя из прогнозов, что общая стоимость процесса ожидаемых регистраций составит около 400 000 фунтов стерлингов и будет охватывать около 80 потенциальных заявителей;
• FCA также предлагает утвердить ежегодные периодические сборы, основанные на доходах для компаний, осуществляющих деятельность, связанную с криптоактивами в Великобритании, в размере 1000 фунтов стерлингов в качестве потенциальной минимальной платы.

В апреле 2019 года HM Treasury выпустило консультацию по переносу пятой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5MLD), которая вводит новые требования для некоторых компаний, которые получили лицензию на криптодеятельность в Великобритании. Ожидается, что в Великобритании 5MLD будет внедрено путем внесения поправок в MLR.

Регистрация компании под криптодеятельность согласно требований FCA

Отмечается, что все криптокомпании в Великобритании, которые осуществляют деятельность в рамках MLR, должны будут зарегистрироваться в FCA с 10 января 2020 года.

Условия подачи заявки на регистрацию криптокомпании в Великобритании:

1. Британским компаниям, которые уже осуществляют или намереваются осуществлять деятельность, связанную с криптоактивами с 10 января 2020 года, следует подать заявку на получение лицензии в FCA для целей ПОД/ФТ.
2. Новые компании, планирующие осуществлять лицензированную крипто деятельность в Великобритании после 10 января 2020 года, должны получить разрешение на крипто-деятельность в FCA до начала своей деятельности (в дополнение к другим разрешениям, которые могут ему потребоваться, особенно если бизнес использует токены безопасности или токены электронных денег).
3. Существующие британские компании, которые осуществляли деятельность, связанную с криптоактивами до 10 января 2020 года, должны зарегистрировать ICO в Великобритании до 10 января 2021 года или прекратить эту деятельность.

Подача заявки 

Заявителю необходимо будет заполнить онлайн-форму заявки, предоставить соответствующую информацию и оплатить регистрационный сбор.

Компаниям также нужно будет продемонстрировать, что они:

• имеют политику, средства контроля и процедуры для эффективного управления рисками ПОД/ФТ;
• могут идентифицировать, оценивать, контролировать и эффективно управлять своими рисками финансовых преступлений;
• регулярно оценивают свою политику и процедуры ПОД/ФТ; а также
• продемонстрировать действия, которые будут предприняты для выявления рисков ПОД/ФТ.

Агентство FCA заявило, что после того, как заявка будет подана, оценка регистрации компании под криптодеятельность в Великобритании займет, как минимум, три месяца. В случае, если для рассмотрения заявки понадобится дополнительная информация, заявитель должен ее предоставить.